Diễn đàn hoạch định tài chính cá nhân 2024: Giải pháp nâng cao chất lượng nhân sự ngành Bảo hiểm Nhân thọ

Sáng ngày 15/06, Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA) phối hợp cùng Trường Đại học Văn Lang tổ chức Diễn đàn hoạch định tài chính cá nhân lần 2 với chủ đề “Giải pháp nâng cao chất lượng nhân sự ngành Bảo hiểm nhân thọ”. Diễn đàn có sự góp mặt của các diễn giả, chuyên gia trong lĩnh vực.

Theo các chuyên gia, ngành Bảo hiểm Nhân thọ là một trong những nguồn lực tài chính mang tính xã hội hóa, góp phần quan trọng trong việc phát triển bền vững nền kinh tế đất nước. Phát biểu khai mạc phiên thảo luận, TS. Lê Minh Nghĩa - Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam đã chia sẻ cái nhìn khái quát về thực trạng chung cũng như những cơ hội và thách thức dành cho ngành bảo hiểm tại Việt Nam. Ông cho rằng hiện nay, niềm tin của người mua bảo hiểm dường như đang dần bị ảnh hưởng nghiêm trọng bởi phía người bán không uy tín, chất lượng nhân sự còn yếu kém, từ đó gây ra những góc nhìn xấu về ngành. Nhìn nhận được vấn đề, buổi thảo luận là tiền đề để các chuyên gia và diễn giả sẽ cùng nhau bàn luận và đưa ra giải pháp từ góc nhìn tri thức.

TS. Ngô Quang Trung - Phó Hiệu trưởng Trường Đại học Văn Lang nhận định diễn đàn đã nêu lên những vấn đề quan trọng để phát triển thị trường bảo hiểm Việt Nam một cách ổn định và bền vững. TS. Ngô Quang Trung kỳ vọng diễn đàn cũng là nơi đề xuất các giải pháp kết hợp giữa doanh nghiệp và cơ sở giáo dục và đào tạo, bồi dưỡng, nâng tầm chất lượng cho nhân sự ngành, giúp sinh viên đang theo học có niềm tin vào sự phát triển bền vững của lĩnh vực bản thân đang theo đuổi.

Qua nhiều năm hình thành và xây dựng, thị trường bảo hiểm nhân thọ Việt Nam đã từng bước phát triển, dần thay đổi nhận thức của người dân, các tổ chức đơn vị kinh doanh và cơ quan quản lý nhà nước. Tuy nhiên, thách thức hiện nay chính là giai đoạn “Bán hàng phải đi cùng tư vấn tài chính chuẩn”, nhà tư vấn phải nâng cao tính chuyên nghiệp, tầm hiểu biết về hoạch định cá nhân để tư vấn cho khách hàng những giải pháp phù hợp nhất với bức tranh tài chính của mỗi người.

Câu chuyện nâng tầm chất lượng nhân sự của ngành bảo hiểm nhân thọ được thảo luận qua nhiều phiên với mục đích tìm kiếm giải pháp tháo gỡ một cách đồng bộ. Các diễn giả, chuyên gia đã có những quan điểm, chia sẻ từ 5 góc nhìn đa chiều: 

• Thực trạng thị trường Bảo hiểm nhân thọ Việt Nam - Những định hướng từ cơ quan quản lý;
•  Vai trò của Hoạch định Tài chính cá nhân trong năng lực tư vấn của đại lý bảo hiểm;
• Tư vấn Bảo hiểm chất lượng cho một tương lai mới;
• Tái thiết vai trò của người tư vấn - Điểm nghẽn và giải pháp;
• Đào tạo hoạch định tài chính cá nhân và quản lý gia sản.

Trong suốt phiên thảo luận, phần lớn các chuyên gia cho rằng thị trường ngành Bảo hiểm cần phải bước đến giai đoạn “Chuyển giao từ người giao dịch bảo hiểm thành người tư vấn tài chính”. Đồng nghĩa với việc phía cung cấp không đơn thuần chỉ là người bán mà cần có chuyên môn vững vàng và năng lực mềm đi kèm với các kiến thức kinh tế xã hội, từ đó đưa ra cái nhìn phù hợp và giải pháp tối ưu cho khách hàng. 

Tại diễn đàn, PGS. TS. Nguyễn Tiến Hoàng - Trưởng Khoa Tài chính Ngân hàng Trường Đại học Văn Lang cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của các cơ sở giáo dục trong việc đào tạo nguồn nhân lực uy tín cho thị trường Tài chính Ngân hàng. PGS. TS. Nguyễn Tiến Hoàng cho biết, Trường Đại học Văn Lang đã hoàn thành kế hoạch mở chuyên ngành Hoạch định Tài chính Cá nhân với khung đào tạo chuẩn quốc tế, kỳ vọng sẽ cung ứng cho thị trường lao động nguồn nhân sự đắc lực, nâng cao dân trí tài chính để hướng đến mục tiêu phát triển tài chính trong tương lai.

Tin: Mỹ Trâm
Ảnh: Đăng Anh - Hiểu Hòa